Реклама
Зачем инвестировать в коммерческую недвижимость?
Защитить капитал от инфляции. Цена на недвижимость может увеличиваться в связи с ростом стоимости строительства и дефицитом на рынке складов класса А.
Получать ежеквартальный доход* от сдачи объектов недвижимости в аренду и сохранять привычный уровень жизни.
Как стать совладельцем коммерческой недвижимости?
С помощью ЗПИФ
Инвестор становится
совладельцем недвижимости
Можно инвестировать
через СберБанк онлайн от 30 000 ₽
До 16% годовых1
(за счет арендных платежей и удорожания объектов)
1 Прогнозная среднегодовая доходность Фонда без учета расходов на инфраструктуру фонда
(вознаграждения управляющей компании, специализированному депозитарию, регистратору, оценщику, аудитору)
Как это работает
Почему ЗПИФ — это удобно
Не нужно отбирать, обслуживать недвижимость и покупать её целиком. Заниматься подбором и управлением объекта будут профессиональные управляющие. А чтобы не тратить крупную сумму, можно купить подходящее количество паёв и получать потенциальную прибыль от сдачи и продажи объекта.
Какая недвижимость сегодня выглядит наиболее
доходной?
Складские комплексы класса А — коммерческая недвижимость самого высокого качества. Это здания с низким износом и удобным расположением. На рынке — дефицит таких объектов. Поэтому на них высокий спрос у ритейлеров и e-commerce компаний — это крупные и надёжные арендаторы.
Востребованы
у ритейлеров
Популярны из-за дефицита
складов на рынке
Стоимость таких объектов
измеряется миллиардами рублей
Кто управляет фондами
Управляющая компания ООО «СФН»
Фонды компании – лучший инструмент для вложений в недвижимость
по оценке Wealth Navigator Awards260 млрд рублей или 2 млн м² в управлении
Крупнейшая УК на рынке розничных фондов недвижимости
100 000
частных клиентов
Деятельность УК контролируется
Банком России и специализированным депозитарием
Что делает управляющая компания
Осуществляет поиск и подбор недвижимости
Тщательно проверяет объекты
Ведёт всю коммуникацию с арендаторами
Организовывает обслуживание недвижимости
Страхует все объекты недвижимости
Перечисляет в налоговую ваш НДФЛ с инвестиций в фонд
Почему вложение
в ЗПИФ
может быть лучше, чем покупка квартиры?
Не придётся подбирать недвижимость, делать ремонт, искать арендаторов и покупателей — всё сделает управляющая компания.
Потенциальный доход от инвестиций в ЗПИФ — до 16% в год1. Это возможность получения более высокой доходности от инвестиций в недвижимость.
1 Прогнозная среднегодовая доходность Фонда без учета расходов на инфраструктуру фонда
(вознаграждения управляющей компании, специализированному депозитарию, регистратору, оценщику, аудитору)
Условия
Сколько можно вложить
от 30 000 ₽
Комиссия за покупку паёв онлайн или в офисе банка — надбавка
0%
Комиссия за погашение паёв — скидка
0%
Уровень риска
Средний
Подходит
для госслужащихДа
Как купить паи ЗПИФ?
Подготовили интересные статьи про инвестиции в ЗПИФ
Остались вопросы?
- Что такое ЗПИФ?
Это закрытый паевой инвестиционный фонд, у которого есть срок действия. Приобретаемые инвестиционные паи удостоверяют долю в имуществе, составляющем такой фонд. Купить паи можно у управляющей компании только при формировании фонда или при дополнительной выдаче, а погасить —в конце срока действия фонда. Поэтому фонд и называется закрытым. Купили паи фонда — стали совладельцем всех активов внутри.
- Как это работает?
У ЗПИФ — свой жизненный цикл. Сначала управляющая компания формирует фонд, определяет срок его действия и выпускает паи — приобретая их инвесторы вкладывают деньги в активы фонда.
Весь срок действия ЗПИФ пайщики имеют возможность получать доход от аренды недвижимости, а по его окончании — компенсацию от продажи активов. Примерно так фонды и работают.
- Какая недвижимость попадает в ЗПИФ?
Профессиональные управляющие отбирают только складские комплексы класса А — самого высокого в коммерческой недвижимости. Это здания с низким износом и удобным расположением. На рынке — дефицит таких объектов. Поэтому на них высокий спрос у ритейлеров и e-commerce компаний — это крупные и надёжные арендаторы.
- Подходит ли ЗПИФ для диверсификации?
Как нельзя лучше! ЗПИФ позволяет добавить в свой портфель реальные объекты коммерческой недвижимости. Как правило, она хорошо переживает любые потрясения на рынке и защищает капитал от потерь.
- Я могу продать паи до окончания срока фонда?
Да, на биржевом (если фонд допущен к обращению на бирже) и внебиржевом рынках (по договору купли-продажи) при наличии спроса. Для продажи паев на бирже нужно открыть брокерский и депозитарный счета, подать поручение регистратору и депозитарию на перевод паев на брокерский (торговый) счет, выставить торговое поручение брокеру на продажу паев. Обращаем внимание, что при досрочной реализации паев на бирже в связи с техническими особенностями торгов сделка возможна исключительно в отношении целой части инвестиционного пая.
Ещё паи фонда получится погасить досрочно, если на общем собрании пайщиков решат изменить правила фонда, или передать права и обязанности по договору управления фондом другой компании, или продлить срок действия такого договора.
Тогда, чтобы погасить паи, нужно будет проголосовать на общем собрании против принятия решения и в случае его принятия подать заявление в управляющую компанию о погашении паев. Это прописано в законе «Об инвестиционных фондах» и Правилах ЗПИФ.
- ЗПИФ — это вклад?
Нет! ЗПИФ и банковские депозиты — разные вещи. Поэтому инвестиции в фонды не застрахованы в Агентстве по страхованию вкладов. Вернуть деньги в любое время нельзя – только в случаях, указанных в Правилах ЗПИФ или можно продать паи.
- Есть ли комиссия при покупке паев?
Нет! Управляющая компания не берёт комиссию. И не важно как вы купили паи: онлайн или в офисе банка.
- Какой уровень риска у ЗПИФ?
Средний — ниже, чем у акций, но выше, чем у консервативных активов.
У вложений в недвижимость есть риски. Может меняться цена объектов, ставки по аренде. А ещё могут быть форс-мажоры. Но если вы инвестируете в ЗПИФ, то потенциально эти риски могут быть ниже— подбирают объекты и управляют ими эксперты рынка.
- Как и когда выплачивают доход?
Доход от доверительного управления фондом может выплачиваться раз в квартал сразу на ваш личный счёт.
- Есть какие-то гарантии, что вложения принесут доход?
По закону, управляющая компания не может давать гарантий ни доходности, ни сохранности, ни возвратности — стоимость активов может меняться в зависимости от ситуации на рынке.
- Перед покупкой паев нужно пройти тестирование. Что это значит?
Для доступа к высокорисковым активам Банк России требует пройти обязательное тестирование для инвесторов, состоящее из семи вопросов. Сдать его можно прямо в СберБанк Онлайн.
Если не получилось пройти его с первого раза — не беда. Пересдать тест можно сразу, а количество попыток не ограничено.
- Что нужно знать, чтобы пройти тест?
1. Что такое ЗПИФ
Это закрытый паевой инвестиционный фонд, у которого есть срок действия. Купить паи ЗПИФ можно у управляющей компании только при формировании или при дополнительной выдаче паев, а погасить —в конце срока действия фонда. Поэтому он и называется закрытым.
2. Что такое инвестиционный пай, и как он работает
Инвестиционный пай — это ценная бумага, удостоверяющая долю её владельца в праве собственности на имущество, составляющее паевой инвестиционный фонд. Пай не гарантирует, что вы получите доход от роста стоимости активов фонда в будущем.
Стоимость пая не фиксирована, она может меняться — на это влияет множество факторов. В течение отчётного квартала выплаты от арендаторов накапливаются на счетах фонда — стоимость активов фонда и пая растут. А когда квартал заканчивается, пайщикам выплачивают доход* и количество денег на счетах фонда и стоимость пая соответственно снижаются.
- Сколько паёв можно купить?
Сколько угодно, но есть минимальная сумма инвестирования в фонд. Если хотите, можете попробовать купить все паи фонда при их выпуске.
- Какие налоги платит пайщик физическое лицо?
Только НДФЛ. Управляющая компания сама рассчитывает и перечисляет его в бюджет, если его нужно платить.
- Что будет после окончания срока действия ЗПИФ?
Начнётся процедура прекращения фонда: УК продаст активы, погасит паи и распределит денежные средства полученные от реализации имущества фонда между пайщиками.
Но если дата окончания договора управления фондом ещё не наступила, УК может созвать собрание пайщиков и провести голосование о продлении его срока. Если большинство пайщиков согласится, фонд продолжит работу до новой даты, а голосовавшие против получат возможность погасить свои паи.
- Что такое Общество с ограниченной ответственностью «Современные Фонды Недвижимости»?
Это крупнейшая управляющая компания розничных фондов недвижимости — она занимает 85% рынка. СФН управляет инвестициями более 70 000 клиентов на общую сумму 230 млрд рублей или 1,5 млн квадратных метров.
Реклама. Рекламодатель ООО «СФН», erid: 2Ranyn5oTKv
СберБанк Онлайн: возрастное ограничение 6+
* Выплата дохода не гарантирована
Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды (далее — ПИФ). Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления ПИФ (далее — ПДУ ПИФ). Закрытый паевой инвестиционный фонд недвижимости «Современный 8» — правила доверительного управления зарегистрированы Банком России 16 ноября 2023 года за номером 5790. Услуга доверительного управления ПИФ предоставляется ООО «СФН». Лицензия Банка России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-01038 от 07.10.2020 г. Получить подробную информацию о ПИФ и ознакомиться с ПДУ ПИФ и с иной информацией, подлежащей раскрытию, можно по адресу: 121059, г. Москва, ул. Киевская, д. 7, корп. 2, этаж 5, ком. 40,41,42, на сайте https://www.sfn-am.ru, по телефону: (495) 252-22-24. Инвестиции сопряжены с риском. Договор доверительного управления не является договором банковского вклада или банковского счета. Передаваемые в управление денежные средства не застрахованы в государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в соответствии с федеральным законом «О страховании вкладов в банках РФ». Государство, ПАО Сбербанк и ООО «СФН» не дают никаких гарантий сохранности и возврата инвестируемых денежных средств. ПАО Сбербанк и ООО «СФН» являются разными лицами с самостоятельной ответственностью, не отвечающими по обязательствам друг друга. Для направления жалоб, а также внесудебного разрешения споров, связанных с услугами доверительного управления, клиент вправе обратиться в ООО «СФН», в ПАО Сбербанк, в НАУФОР, в Банк России. В случае невозможности внесудебного урегулирования спора клиент вправе обратиться в суд. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией в значении статьи 6.1. и 6.2. Федерального закона «О рынке ценных бумаг».