Быстрое пополнение оборотных средств

Финансирование в день поставки или оказания услуги

Без залога

Обеспечением являются уступленные денежные требования

Контроль платежей

Сбор дебиторской задолженности можно поручить СберФакторингу

Поставщик отгружает товар или оказывает услугу

и уступает право денежного требования СберФакторингу

СберФакторинг выплачивает до 100% от суммы поставки

после подтверждения поставки или оказания услуг покупателем

Покупатель перечисляет деньги в СберФакторинг

за поставленный товар или оказанную услугу по истечению контрактной отсрочки

Заявка на консультацию

Перезвоним и ответим на вопросы о факторинге

Оставить заявку

Частые вопросы

Чем факторинг отличается от банковского кредита?

Срочностью:
факторинг — это бессрочное финансирование, ведь деньги, которые заплатит факторинговая компания, остаются в обороте компании; кредит — срочный инструмент.

Процессом погашения:
кредит рано или поздно надо погашать, мобилизуя и выводя из оборота ресурсы. А при факторинге такой проблемы нет, так как задолженность по денежным требованиям погашается из средств, поступающих от покупателей.

Отсутствием залога:
сегодня банки увеличивают дисконты по залогу, соответственно часть компаний сталкивается со снижением возможности привлечения финансирования. Фактор не устанавливает залог на финансирование.

Уровнем риска:
например, факторинг без права регресса полностью освобождает клиента от риска по неплатежам покупателя. Риск переходит к факторинговой компании.

Целевым использованием:
полученное финансирование может расходоваться без контроля целевого использования денежных средств со стороны факторинговой компании.

Гибкостью:
лимит финансирования по факторингу может быть увеличен по мере роста объёмов продаж.

Отражением в структуре баланса:
факторинг не отражается в структуре баланса как кредитное обязательство.

Не отпугнет ли дебиторов информация о том, что я начал использовать факторинг?

При уступке денежного требования сумма платежа не меняется и никаких существенных изменений во взаимоотношениях покупателя и поставщиков не происходит. Все предыдущие договорённости и практика сотрудничества остаются неизменными. Покупатель платит по договорам поставок в те же сроки, что и прежде, только на другие реквизиты. Более того, для покупателя факторинг несёт ряд преимуществ:

Возможность увеличить или получить отсрочку платежа от своего поставщика (коммерческий кредит), что позволит покупателю увеличивать объёмы закупок, оптимизировать использование оборотных средств и укрепит его позиции на рынке;
Факторинг обеспечивает надёжность и регулярность поставок в адрес покупателя, поскольку он решает проблемы кассовых разрывов и нехватки оборотных средств у его поставщика;
Покупатель может быть уверен в деловой репутации поставщиков, находящихся на обслуживании в факторинговой компании.

Как отражается факторинг в бухгалтерском учете?

Уступка денежного требования отражается в бухгалтерском учете как выбытие прочих активов (корректно для РСБУ отчетности). Однако, в связи с тем, что бухгалтерский учет факторинговых операций до сих пор не регламентирован, принципы отражения факторинга могут отличаться, в зависимости от факторингового продукта (факторинг с правом / без права регресса), а также зависеть от особенностей учетной политики конкретной компании. Специалисты СберФакторинга готовы дать детальные рекомендации по учету факторинговых операций в балансе поставщика при выстраивании процессов взаимодействия.

Доступен ли факторинг для малого бизнеса?

Факторинговые услуги – это наиболее подходящая альтернатива для компаний сегмента малого бизнеса, которые испытывают сложности при получении классического кредитования.

От вас не требуется оформление залога.
Компания проходит упрощенный финансовый анализ.
Отсутствуют ограничения по сумме финансирования, лимит расширяется по мере увеличения объемов поставок. Финансирование выплачивается в течение 3 дней после поставки товара.
Риск неоплаты товара со стороны покупателя принимает на себя факторинговая компания.
Факторинг не отражается в балансе как кредитное обязательство.
Все движения денежных средств между участниками факторинговой сделки отражаются в личном онлайн-кабинете, который доступен в любой точке мира 24/7.

Факторинг