Малому бизнесу и ИП
Офисы и банкоматыИнтернет-банк СберБизнес

Факторинг

Для производителей и поставщиков, которые продают товары или услуги с отсрочкой платежа

Оставить заявкуЧастые вопросы ›
profit-card-icon

Быстрое пополнение оборотных средств

Финансирование в день поставки или оказания услуги

profit-card-icon

Без залога

Обеспечением являются уступленные денежные требования

profit-card-icon

Контроль платежей

Сбор дебиторской задолженности можно поручить СберФакторингу

Что такое факторинг

  • Факторинг — это не кредит, а финансирование под уступку денежного требования. Здесь нет залога или процента сверх основной суммы

  • Для компаний, которые работают на условии отсрочки платежа

  • С его помощью вы получаете деньги, не дожидаясь оплаты по договору с покупателем

  • В бухгалтерском учёте такие операции проводятся как выбытие прочих активов. Подробнее об отражении факторинга в отчётности

Как это работает

benefit-card-icon

Поставщик отгружает товар или оказывает услугу

и уступает право денежного требования СберФакторингу

benefit-card-icon

СберФакторинг выплачивает до 100% от суммы поставки

после подтверждения поставки или оказания услуг покупателем

benefit-card-icon

Покупатель перечисляет деньги в СберФакторинг

за поставленный товар или оказанную услугу по истечению контрактной отсрочки

Условия финансирования от СберФакторинга

  • Сумма финансирования — без ограничений

  • Общая сумма договора поставки — от 1 млн ₽

  • Без залога

Оставить заявку

Как подключить факторинг

1

Оставьте заявку

Менеджер перезвонит и расскажет подробнее об услуге

2

Зарегистрируйтесь на онлайн-платформе СберФакторинга и загрузите документы

Копии учредительных документов, отчётность по РСБУ (формы 1 и 2), договор с покупателем — это стандартный пакет, но возможны дополнения

3

Подпишите договор факторинга электронной подписью

После принятия положительного решения по заявке можно подписать договор онлайн в личном кабинете СберФакторинга

4

Загрузить данные о поставках на платформу СберФакторинга​​​​​​​

Для получения финансирования и отслеживания статуса процесса

5

Получите финансирования в день поставки товара или оказания услуг

После подтверждения от покупателя

6

Запросите финансирование по необходимости

Если нужно получить финансирование по новой поставке, необходимо отправить документы через платформу СберФакторинг. Договор факторинга бессрочный, его достаточно подписать один раз

Заявка на консультацию

Перезвоним и ответим на вопросы о факторинге

Оставить заявку

Частые вопросы

Чем факторинг отличается от банковского кредита?

Срочностью:
факторинг — это бессрочное финансирование, ведь деньги, которые заплатит факторинговая компания, остаются в обороте компании; кредит — срочный инструмент.

Процессом погашения:
кредит рано или поздно надо погашать, мобилизуя и выводя из оборота ресурсы. А при факторинге такой проблемы нет, так как задолженность по денежным требованиям погашается из средств, поступающих от покупателей.

Отсутствием залога:
сегодня банки увеличивают дисконты по залогу, соответственно часть компаний сталкивается со снижением возможности привлечения финансирования. Фактор не устанавливает залог на финансирование.

Уровнем риска:
например, факторинг без права регресса полностью освобождает клиента от риска по неплатежам покупателя. Риск переходит к факторинговой компании.

Целевым использованием:
полученное финансирование может расходоваться без контроля целевого использования денежных средств со стороны факторинговой компании.

Гибкостью:
лимит финансирования по факторингу может быть увеличен по мере роста объёмов продаж.

Отражением в структуре баланса:
факторинг не отражается в структуре баланса как кредитное обязательство.

Не отпугнет ли дебиторов информация о том, что я начал использовать факторинг?

При уступке денежного требования сумма платежа не меняется и никаких существенных изменений во взаимоотношениях покупателя и поставщиков не происходит. Все предыдущие договорённости и практика сотрудничества остаются неизменными. Покупатель платит по договорам поставок в те же сроки, что и прежде, только на другие реквизиты. Более того, для покупателя факторинг несёт ряд преимуществ:
  • Возможность увеличить или получить отсрочку платежа от своего поставщика (коммерческий кредит), что позволит покупателю увеличивать объёмы закупок, оптимизировать использование оборотных средств и укрепит его позиции на рынке;
  • Факторинг обеспечивает надёжность и регулярность поставок в адрес покупателя, поскольку он решает проблемы кассовых разрывов и нехватки оборотных средств у его поставщика;
  • Покупатель может быть уверен в деловой репутации поставщиков, находящихся на обслуживании в факторинговой компании.

Как отражается факторинг в бухгалтерском учете?

Уступка денежного требования отражается в бухгалтерском учете как выбытие прочих активов (корректно для РСБУ отчетности). Однако, в связи с тем, что бухгалтерский учет факторинговых операций до сих пор не регламентирован, принципы отражения факторинга могут отличаться, в зависимости от факторингового продукта (факторинг с правом / без права регресса), а также зависеть от особенностей учетной политики конкретной компании. Специалисты СберФакторинга готовы дать детальные рекомендации по учету факторинговых операций в балансе поставщика при выстраивании процессов взаимодействия.

Доступен ли факторинг для малого бизнеса?

Факторинговые услуги – это наиболее подходящая альтернатива для компаний сегмента малого бизнеса, которые испытывают сложности при получении классического кредитования.
  • От вас не требуется оформление залога.
  • Компания проходит упрощенный финансовый анализ.
  • Отсутствуют ограничения по сумме финансирования, лимит расширяется по мере увеличения объемов поставок. Финансирование выплачивается в течение 3 дней после поставки товара.
  • Риск неоплаты товара со стороны покупателя принимает на себя факторинговая компания.
  • Факторинг не отражается в балансе как кредитное обязательство.
  • Все движения денежных средств между участниками факторинговой сделки отражаются в личном онлайн-кабинете, который доступен в любой точке мира 24/7.

Дополнительная информация

Реклама. Рекламодатель ООО «Сбербанк Факторинг».